蘇州農商銀行于2024年11月正式上線對客外匯衍生品自動估值功能，該功能將國際結算系統客盤衍生品交易數據與金融市場盯市管理有機串聯，顯著提升了該行在外匯衍生品風險敞口管理方面的質效。該功能上線后，該行已實現包含遠期結售匯、掉期結售匯、期權等，覆蓋前后端、多場景、全周期的線上服務體系。

　　近年來，蘇州農商銀行積極響應人民銀行及國家外匯管理局關于匯率風險中性管理的相關要求，于2018年獲得普通類衍生品資質，2019年獲得代客衍生品資質并推出相關功能。自此，該行對客外匯衍生品在業務規模、管理質效和服務水平方面取得了顯著進步。截至2024年11月末，該行共有外匯衍生品簽約客戶135戶，較2023年增長31.07%，簽約金額3.51億美元，較2023年增長20.62%。

　　在業務快速發展的同時，蘇州農商銀行始終秉持風險中性管理理念。通過“交易+固收”跨部門聯動模式，形成聯合營銷和敏捷管理，為客戶提供匯市資訊、產品營銷和風險評估等全方位服務。2022年6月，該行在江蘇省內農商行中首批實現外匯衍生品風險敞口納入統一授信管理，至今保持外匯衍生品業務“零不良”的健康發展態勢。

　　蘇州農商銀行一直致力于運用數智化手段提升外匯衍生品客戶服務體驗。該行于2022年推出首款“T+3”特色線上產品，并在此后陸續實現了外匯衍生品協議簽約、適合度及風險中性評估線上服務、遠期結售匯線上簽約、交割功能等。2024年10月，該行在國家外匯管理局蘇州市分局的指導和支持下，對接外匯局ASONE區塊鏈平臺“企業匯率風險管理服務”應用場景，實現衍生交易上鏈，并同步推出掉期結售匯和期權線上簽約、交割功能。結合本次上線的衍生品保證金池和自動估值功能，該行已初步構建起外匯衍生品全景線上服務體系，目前對客衍生品交易線上化率高達78.53%。

　　蘇州農商銀行始終推進衍生服務線上引流，提升客戶體驗和服務質效，同時堅定國際業務建設數字化發展方向，對標先進同業，通過業務流程優化、渠道功能拓展、區塊鏈以及RPA技術等手段，不斷提升產品和服務質量。截至2024年11月末，該行國際業務上線匯款“GPI一鍵查詢”和“一鍵收匯功能”，提供單證“一鍵交單”及“一鍵追蹤”服務，基本實現涵蓋跨境匯款、單證結算、貿易融資等全場景線上化服務，跨境收匯及托收交易利用RPA機器人實現人工替代率達41.73%，貿易融資線上化率達100%，跨境匯款線上化率達85.44%。

　　在“三一五”戰略指引下，蘇州農商銀行國際業務將秉持合規審慎經營的根本原則，以渠道場景服務為支撐，本外聯動營銷為方向，打造敏捷靈活高效的服務特色，推動國際業務高質量發展不斷前行。



 

　　原標題：蘇州農商銀行數智化賦能外匯業務

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