非法集資是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的一顆毒瘤，嚴(yán)重干擾正常經(jīng)濟(jì)、金融秩序，同時(shí)影響社會(huì)穩(wěn)定。為全力打擊非法集資，今年以來，建湖農(nóng)商銀行充分發(fā)揮地方銀行的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，通過強(qiáng)監(jiān)督、強(qiáng)管理、強(qiáng)控制多維發(fā)力，對(duì)非法集資行為實(shí)施監(jiān)控、排查和上報(bào)，取得了良好的效果，維護(hù)了地方金融秩序的穩(wěn)定。

　　一是加強(qiáng)賬戶管理，嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報(bào)告制度。該行落實(shí)專人對(duì)各類賬戶交易涉嫌非法集資資金異動(dòng)情況進(jìn)行分析識(shí)別工作，在工作中重點(diǎn)關(guān)注短期資金分散轉(zhuǎn)入后集中轉(zhuǎn)出、同一賬戶定期或不定期批量向其他賬戶轉(zhuǎn)出資金、平常資金流量小的賬戶突然有大量資金注入、各類組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取匯款、短期內(nèi)集中開戶存入資金并集中轉(zhuǎn)出等各類資金流動(dòng)異常行為，并將存在異常行為的資金賬戶及時(shí)報(bào)監(jiān)管部門核查。

　　二是加強(qiáng)員工管理，加大員工異常行為監(jiān)督管理力度。該行以合規(guī)銀行建設(shè)為抓手，不斷強(qiáng)化員工不良行為管控和員工八小時(shí)外異常行為排查工作，并結(jié)合員工異常行為和非正常資金往來排查以及員工家訪活動(dòng)，針對(duì)性地解決當(dāng)前員工行為管理中存在的突出問題，嚴(yán)厲整治員工不良行為，保證全行員工遠(yuǎn)離非法集資，規(guī)范管理個(gè)人和客戶資金。

　　三是加強(qiáng)輿情管理，保證涉嫌非法集資行為及時(shí)上報(bào)。該行在建立健全輿情監(jiān)測(cè)管理制度基礎(chǔ)上，對(duì)報(bào)紙雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上涉及的有關(guān)該行及員工涉嫌非法集資信息進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)，如情況屬實(shí)，將及時(shí)對(duì)相關(guān)人員作出處理；如有捕風(fēng)捉影，虛構(gòu)夸大事實(shí)的不實(shí)言論，將運(yùn)用法律武器，追究發(fā)布媒體和相關(guān)人員的法律責(zé)任。同時(shí)，嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求，將監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)的客戶涉嫌非法集資的線索，及時(shí)提供給縣防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，對(duì)涉及該行員工的涉嫌非法集資線索，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，對(duì)涉嫌犯罪的，依法向公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)報(bào)案。



 

　　原標(biāo)題：建湖農(nóng)商銀行多維發(fā)力打擊非法集資

　　文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202412/24/node_B01.html#content_1405311

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