近年來，圍繞股東股權、關聯授信、關系人等相關監管要求，靖江農商銀行通過加強頂層設計、完善管理制度、強化流程管理、做實日常監測，不斷促進公司治理能力提升。

　　加強頂層設計，健全管理架構。一是明確“兩會一層”管理職責。董事會承擔關聯交易管理的最終責任。監事會負責關聯交易管理情況的日常監督。高級管理層負責制定關聯交易管理制度，健全管理架構，強化關聯交易日常管理。二是明確專門委員會工作職責。董事會下設風險管理和關聯交易控制委員會，負責全行關聯方名錄認定、一般關聯交易審定和重大關聯交易報批及監管系統關聯交易定期報送工作。三是明確關聯交易管理小組職責。成立關聯交易管理小組，負責關聯方名錄更新、類別關聯交易認定、關聯交易信息披露等。

　　完善關聯制度，夯實管理基礎。一是修訂關聯交易管理制度。根據監管部門關聯交易管理新規，完善關聯交易管理辦法，明確直接關聯方和間接關聯方范圍、一般關聯交易和重大關聯交易認定流程、獨立董事參與審議、發表意見等事項。二是細化關系人的管理規定。建立涵蓋董監事、高級管理人員、部門負責人、支行行長、專職審批人員等關系人清單，定期組織更新、優化。三是健全相關違規問責條款。梳理易發生違規問題的節點，納入員工違規行為處理辦法和員工違規行為記分和經濟處罰辦法等相關制度，做到問責有據、失責必究。

　　強化流程管理，嚴格交易認定。一是加強關聯名錄系統管理。通過“企查查”“啟信寶”等外部平臺，核查企業法定代表人、股權關聯關系變動信息，按季開展關聯方名錄再梳理、再優化。二是強化關聯交易審核管理。根據授信、服務、資產轉移、存款及其他等四類關聯交易屬性，明確授信管理部、辦公室、資產保全部、計劃財務部分別負責相應關聯交易的預審。一般關聯交易由風險管理和關聯交易控制委員會負責報備；重大關聯交易由董事會負責批準。三是深化關聯交易管理提示。針對發生頻率高的授信類關聯交易，在信貸風險管理系統授信環節中設置關聯方探測規則。

　　做實日常監測，增強風險防范。一是啟用網貸模型攔截功能。將向關系人發放信用貸款的監管禁令納入線上貸款客戶準入模型底線規則，運用科技手段，強化禁令要求的落實。二是突出專職審查審批作用。針對支行發起的信用類授信業務，逐筆核驗是否屬于關系人授信。針對關系人信用類授信，要求相關人員完善相應的擔保措施。三是發揮審計合規系統功能。通過審計、合規等系統建立“疑似關聯方”“關聯交易公允定價”“關系人發放信用貸款”等風控模型，專人負責核查、處置，提升關聯交易數字風控水平。

　　下一步，靖江農商銀行將持續通過科技手段加大關聯方識別更新力度、增強關聯交易規范管理力度、提高關聯業務合規定價力度，不斷提升該行公司治理能力。


 

　　原標題：靖江農商銀行強化關聯交易管理提升公司治理能力

　　文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202412/12/node_B03.html#content_1400070

 

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