我是來自審計部的高萍，今天我演講的題目是《凝聚合規(guī)力量，共筑成功基石》。在這里，我想從不同的角度和層面分享一些個人經(jīng)歷和感悟，以更加全面地闡述合規(guī)對于銀行發(fā)展的重要性。

　　作為審計部的一員，我親身參與了一些審計項目的檢查和處理過程。檢查中偶爾會遇到一些違規(guī)問題。我常常在想，為什么會出現(xiàn)這些違規(guī)問題？關(guān)鍵還是因為員工合規(guī)意識薄弱，他們常常認為這些都是小問題，反正不會造成大的影響，但是正是因為這些小問題才會導致銀行的信用風險和操作風險，更有可能導致法律責任，進而影響銀行聲譽。

　　千里之堤，毀于蟻穴，小不堵則必誤大事！90年代前，英國最大的銀行是巴林銀行。這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號卻在一夜之間轟然倒塌，造成巴林銀行災難性厄運的原因僅僅只是一名員工的違規(guī)行為。這名員工身兼巴林新加坡分行的交易員和結(jié)算員，這使他有機會偽造存款和其他文件，把期貨交易帶來的損失瞞天過海，最后累積虧損超過10億美元，這也導致了巴林銀行于1995年破產(chǎn)。

　　下面我們再來聊聊某友行吧，這里的“友”是朋友的友，當然會有些同事可能會猜出這個友行的名字，但是基于禮貌的原因我們還是不要說出它的名字了。2020年5月6日，著名的脫口秀演員池子在微博公開與笑果文化產(chǎn)生了合約糾紛，但是，在笑果文化寄給他的案件材料中，竟然有他本人的個人賬戶交易流水！關(guān)鍵是這些流水竟然都打印出來了，交到了第三方的手里，而且這第三方又把它寄給了池子本人。這究竟是一波什么樣的操作？這明明就是在赤裸裸地挑戰(zhàn)法律！挑戰(zhàn)個人隱私權(quán)！作為銀行員工應該都知道，賬戶交易明細是禁止透露給第三方的！該友行的辦事人員怎么可能不知道？！根據(jù)池子的自述，該友行當時的回復是：配合大客戶的需求。很顯然，“配合大客戶”并不能成為泄露客戶信息的正當合法理由，難道大客戶的需求就可以凌駕在銀行制度之上？！國家法律之上嗎？！當天“該友行泄露客戶隱私”的話題閱讀量迅速過億，沖上微博熱門榜。網(wǎng)友們紛紛表示，該銀行涉嫌侵犯個人隱私的行為不可接受，他們將會注銷其該銀行信用卡等服務。次年3月，銀保監(jiān)會也對該友行開出450萬罰單。這明明就是一家小小的支行自己犯的錯，最后卻是整個銀行都要為他背鍋！

　　巴林銀行的倒閉和該友行泄露個人隱私案件都在告訴我們：合規(guī)是銀行的生命線，哪怕一次小小的違規(guī)都有可能帶來終生悔恨！作為銀行，我們只有以合規(guī)為基石，注重建立和維護客戶對我們的信任。通過積極履行合規(guī)義務，我們才能為客戶提供更加穩(wěn)定、可靠的金融服務，從而樹立我們銀行的良好形象！

　　在這個競爭激烈的金融市場中，只有以合規(guī)為先導才能更好地把握機遇、迎接挑戰(zhàn)！嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度不僅是我們的責任和義務，更是我們作為一名銀行員工的基本素養(yǎng)。雖然，合規(guī)的重要性不是一朝一夕就能夠建立的，但是違規(guī)則可能只是我們的一念之差。我們必須時刻保持清醒的頭腦，正確判斷和處理各種業(yè)務情況。只有每個員工都能自覺地履行合規(guī)責任，我們才能共同建立一個健康、安全、老百姓信任的贛榆農(nóng)商行！

 

 

 

　　原文標題：凝聚合規(guī)力量，共筑成功基石

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